E-PFM 2.0 : aidez vos clients à gérer leur budget, et connaissez-les mieux.
E-PFM 2.0 appartient à la nouvelle génération des solutions de Personal Finance Management. Construite sur des algorithmes de Machine Learning (text mining, classification), elle offre aux clients de la banque une gestion active de leur budget, une analyse prédictive de leurs dépenses et une assistance automatisée pour atteindre leurs objectifs d'épargne.
- Vos clients attendent de leur banque plus qu'un relevé : ils veulent comprendre où va leur argent.
- Les transactions disent beaucoup des habitudes de chaque client, à condition de savoir les lire.
- Une recommandation fondée sur le comportement réel du client parle davantage qu'une offre générique.
E-PFM 2.0 transforme les transactions en service pour le client et en connaissance pour la banque.
Un assistant budgétaire dans leur banque.
Gestion active du budget
Les dépenses sont classées automatiquement par text mining et classification. Le client voit son budget se construire sans rien saisir.
Analyse prédictive des dépenses
À partir de son historique, le client anticipe ses dépenses à venir plutôt que de les constater.
Objectifs d'épargne
Une assistance automatisée accompagne le client vers les objectifs qu'il s'est fixés.
Une connaissance client qui se traduit en actions commerciales.
Analyse comportementale
Une lecture fine des habitudes de chaque client, tirée de ses transactions.
Recommandations automatisées
Des propositions d'up-selling et de cross-selling générées pour les équipes Marketing et Commerciales.
Du CRM au CEM
Le passage de la gestion de la relation client (CRM) à la gestion de l'expérience client (CEM).
- Directions de la banque de détail et du digital : proposer un service utile au quotidien.
- Directions Marketing et Commerciales : cibler les offres selon le comportement réel de chaque client.
- Directions Data : valoriser les données de transactions.
- Stack
- Java 21 (LTS) · Spring Boot 3 · React
- Intelligence
- Machine Learning : text mining, classification, analyse prédictive
- Intégration
- Intégrée au système d'information de la banque
- Mode
- Licence, installée dans l'infrastructure de la banque
Un éditeur qui connaît la banque de l'intérieur.
Les fondateurs d'EXOSDATA ont exercé des responsabilités opérationnelles et IT dans des groupes bancaires. E-PFM 2.0 réunit cette expérience du métier et notre expertise en valorisation des données.